2月17日，中国东说念主民银行浙江省分行公示浙银罚决字〔2025〕1-15号行政处罚决定书：因违抗“反洗钱法”，财通证券被罚金195万元，两名关系牵涉东说念主也因此姜被罚8.1万元。

这是新编削《反洗钱法》2025年1月1日膨大之后，首家因反洗钱关系职责被罚的证券公司。

凭证浙银罚决字〔2025〕11号文献，财通证券以及两位关系牵涉东说念主被罚原因有二，一是未按端正执行客户身份识别义务，二是未按端正报送大额买卖说明约略可疑买卖说明。

据《中华东说念主民共和国反洗钱法》第五十三条文则，要是金融机构存在未按照端正开展客户尽责窥探、未按照端正保存客户身份贵寓和买卖记载、未按照端正说明大额买卖、未按照端正说明可疑买卖等四种步履的，由国务院反洗钱行政摆布部门约略其设区的市级以上派出机构责令限期改正，不错给以劝诫约略处二十万元以下罚金；情节严重约略过期未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚金。

另外，咱们也闪耀到，这并非财通证券初次因合规问题受到监管处罚，2024年以来，该公司已屡次出现各种违法步履，尤其是近四个月来3次遭遇监管法子，其合规贬责体系正面对严峻检修。

2024年11月，浙江证监局对财通证券出具警示函，指出公司存在未按端正进行任免职、兼职等事项报备；证券从业东说念主员登记贬责不到位；部分分支机构厚爱东说念主代为履职超期；东说念主员贬责内控机制不健全等问题。

2024年12月，财通证券再次被浙江证监局出具警示函。这次问题聚合在信息期间贬责方面，包括未对环节信息系统实施全面有用的窥探驱散及追踪监测；数据质料驱散机制未有用发扬作用，未切实执行数据质料贬责职责等。

比年来，证券业反洗钱处罚力度逐渐加强，数百万乃至千万领域大罚单频现。据东说念主民银行上海银行公示，2024年10月23日，海通证券因未按端正执行客户身份识别义务、未按端正报送大额买卖和可疑买卖说明、与不解身份的客户进行买卖，被罚金395万元；申万宏源证券也因雷同三项违法，被处以349万元罚金。

学新法，强执意，提质效！算作一线证券从业东说念主员，要通晓到反洗钱职责的必要性与环节性，加强自身学习。

新《反洗钱法》哪些内容值得热心？DeepSeek给出了以下值得热心的中枢内容（以中国为例，齐集外洋趋势）：

1.扩大监管范围与义务主体

新兴领域覆盖：明确将加密货币、编造钞票买卖平台、非银行支付机构（如第三方支付）、贵金属买卖、房地产中介等纳入监管，填补此前监管空缺。

义务主体扩展：除传统金融机构外，特定非金融机构（如讼师、管帐师、艺术品买卖商等）也可能被条件执行反洗钱义务。

2.强化客户尽责窥探（CDD）与受益统共东说念主透明度

分层窥探机制：凭证风险等第实施各异化的客户身份识别，高风险客户需更严格审查（照实地窥探、资金来源解说）。

受益统共东说念主穿透：强制条件表露最终驱散东说念主或本色受益东说念主信息，打击空壳公司、复杂股权结构障翳洗钱的步履。

合手续监控：动态更新客户信息，对特别买卖或身份变更及时预警。

3.完善大额和可疑买卖说明轨制

智能化说明系统：鼓动金融机构期骗AI和大数据期间，提高可疑买卖监测的精确度，减少误报漏报。

镌汰说明门槛：可能调养大额买卖的法式（如现款买卖名额下调），扩大监测覆盖面。

公私配合机制：饱读动金融机构与公法部门分享信息，迷惑更高效的洗钱风险联防机制。

4.加强跨境配合与数据分享

外洋法式对接：遵命金融行动相配职责组（FATF）忽视，强化跨境资金流动监测，落实“旅行端正”（条件编造钞票买卖传递客户信息）。

境外机构统帅：对在境内展业的异邦企业或离岸公司实施“长臂统帅”，确保其效力中国反洗钱法例。

5.数字钞票与新兴期间监管

加密货币监管：明确条件编造钞票处事商（如买卖所、钱包提供商）执行反洗钱义务，包括用户实名制、买卖记载保存和可疑行为说明。

DeFi与褂讪币：探索对去中心化金融（DeFi）和褂讪币刊行方的监管端正，提神期间浮滥。

监管科技（RegTech）：饱读动招揽区块链、生物识别等期间提高合规后果，同期提神期间自己被用于洗钱。

6.加剧处罚与激发机制

双罚制：不仅处罚机构，还可能精良告成牵涉东说念主员（如高管、合规官）的法律牵涉。

提高罚金比例：罚金金额可能与企业领域、民众营收挂钩（参考欧盟《反洗钱条例》第六版）。

合规激发：对主动说明缝隙或配合窥探的机构减弱处罚，甚而给以战略复旧。

7.风险为本（Risk-BasedApproach）的细化

行业风险分级：不同业业（如银行、博彩、珠宝）需制定各异化的反洗钱策略。

地域风险考量：对来骄傲风险国度（如FATF“灰名单”国度）的买卖实施强化审查。

对企业和个东说念主的影响

企业合规资本高潮：需参加更多资源完善内控系统、职工培训考中三方审计。

个东说念主金融步履透明化：大额现款存取、境外转账可能面对更严格的审查，需配合提供资金来源解说。

数字钞票用户：加密货币买卖匿名性受限，需完成KYC（了解你的客户）认证。

新反洗钱法通过“扩大监管领域+期间运行合规+加剧违法资本”的组合，构建更立体的防控体系。企业需要点热心客户身份识别、买卖监测系统的升级，以及跨境业务的风险评估。个东说念主则应幸免参与非正规金融行为，确保资金交游正当透明。

本文源自：金融界